Votre niveau de vie
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Quel niveau de train de vie voulez-vous garantir dans les cas suivants:
o À votre arrêt d’activité (pension) ?
o En cas d’invalidité ?
o En cas de décès ?
D’où vos revenus futurs proviendront-ils ?
o Pension légale ? Combien ?
​ o Revenus immobiliers ?
o Revenus mobiliers ?
o Autres ?
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Quand puis-je arrêter de travailler ?
Quel patrimoine dois-je avoir constitué pour assurer mes revenus futurs et la pérennité de ma situation financière ?
Comment l’investir aujourd’hui pour en dégager des revenus pérennes ?
Quels sont vos futurs cash events prévisibles
o Dépenses importantes ?
o Projets de vie ?
o Héritage ?
Votre succession
En cas de décès?
o Qui hérite de quoi ?
o Qui doit payer combien de droits de succession ?
Avec quel argent ?
o Votre conjoint est-il protégé ?
o Votre contrat de mariage est-il à jour ?
o …
La fiscalité en général
Vos patrimoines mobiliers et immobiliers sont-ils fiscalement optimisés ?
Vos revenus professionnels bénéficient-ils des évolutions constantes de la fiscalité ? D’une stratégie à moyen et long terme ?
Quels sont les gains potentiels à réaliser ?
Qu'avez-vous déjà fait aujourd'hui?
Pour atteindre ces objectifs ?
En tenant compte des environnements en perpétuel changement ?
o Taux d’intérêts historiquement bas ?
o Bourses volatiles ?
o Fiscalité chaotique ?
Etudes patrimoniales
Toutes les réponses à ces questions forment le corps de nos études patrimoniales. Nos spécialistes et notre Bureau d’Etudes y répondent pour et avec vous en tenant compte de vos objectifs, vos priorités et vos choix de vie.